Zasady i tryb naliczania oraz utrzymywania rezerwy obowiązkowej.
Dz.Urz.NBP.2015.14
Akt obowiązującyUCHWAŁA Nr 40/2015
ZARZĄDU NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO
z dnia 13 sierpnia 2015 r.
w sprawie zasad i trybu naliczania oraz utrzymywania rezerwy obowiązkowej
gdzie:
O - odsetki z tytułu nieutrzymania kwoty wymaganej rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym,
K - różnica między kwotą wymaganej rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym a kwotą rezerwy obowiązkowej utrzymaną w tym okresie,
n - liczba dni kalendarzowych w okresie rezerwowym,
p - wysokość oprocentowania, które stosuje się do naliczania odsetek z tytułu nieutrzymania kwoty wymaganej rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym.
gdzie:
O - należne odsetki od kwoty rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym,
R - średnia dzienna kwota rezerwy obowiązkowej utrzymanej w okresie rezerwowym (nie wyższa niż kwota wymaganej rezerwy obowiązkowej),
n - liczba dni kalendarzowych w okresie rezerwowym,
r - wysokość oprocentowania stosowana do naliczenia odsetek od środków rezerwy obowiązkowej w okresie rezerwowym.
- najpóźniej siódmego dnia roboczego następującego po zakończeniu okresu rezerwowego, za który jest liczone oprocentowanie, z zastrzeżeniem § 17 ust. 2 i 4.
ZAŁĄCZNIKI
ZAŁĄCZNIK Nr 1 1
Narodowy Bank Polski
Departament Operacji Krajowych
DEKLARACJA
w sprawie wysokości rezerwy obowiązkowej banku
1. Bank .................... informuje, że rezerwa obowiązkowa naliczona na podstawie stanów środków pieniężnych w złotych i walutach obcych wyrażonych w złotych, o których mowa w art. 38 ust. 2 ustawy o Narodowym Banku Polskim, wynosi:
Wyszczególnienie | Średnia arytmetyczna stanów na koniec dni .............. 20 ......... r. | Rezerwa obowiązkowa naliczona od środków pieniężnych: | |||
w złotych | w walutach obcych wyrażonych w złotych | w złotych | w walutach obcych wyrażonych w złotych | Razem kol. 4 + 5 | |
tysiące złotych | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
Środki ogółem stanowiące podstawę naliczania rezerwy (1+2) | |||||
1. Środki objęte dodatnią stopą rezerwy (a+b) | |||||
a) płatne na każde żądanie | |||||
b) terminowe | |||||
2. Środki objęte zerową stopą rezerwy - uzyskane z tytułu operacji repo i sell-buy-back | 0 | 0 | 0 |
2. Informujemy, że średnia arytmetyczna stanów środków na koniec poszczególnych dni miesiąca ........................................... 20...... r. wynosi:
1) gromadzonych na rachunkach oszczędnościowo-kredytowych w kasach mieszkaniowych .................................................. tys. zł;
2) środków przyjętych od banku zagranicznego na podstawie umów zawartych do dnia 31 grudnia 1997 r. ............................................... tys. zł;
3) środków pozyskanych z zagranicy, z wyłączeniem środków wymienionych w pkt 2, na okres 2 lat i dłuższy od:
a) banku zagranicznego ................................. tys. zł, w tym środków uzyskanych ze sprzedaży papierów wartościowych zabezpieczonych hipotecznie o okresie wykupu powyżej 5 lat oraz listów zastawnych o okresie wykupu powyżej 5 lat .................................... tys. zł,
b) podmiotów niebankowych .............................. tys. zł, w tym środków uzyskanych ze sprzedaży papierów wartościowych zabezpieczonych hipotecznie o okresie wykupu powyżej 5 lat oraz listów zastawnych o okresie wykupu powyżej 5 lat .................................... tys. zł;
4) środków uzyskanych ze sprzedaży rezydentom, innym niż pozostałe monetarne instytucje finansowe, papierów wartościowych zabezpieczonych hipotecznie o okresie wykupu powyżej 5 lat oraz listów zastawnych o okresie wykupu powyżej 5 lat ................................................ tys. zł;
5) środków pozyskanych na podstawie umów o prowadzenie indywidualnych kont emerytalnych ......................................... tys. zł;
6) środków pozyskanych na podstawie umów o prowadzenie indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego ......................................... tys. zł;
7) środków zwrotnych otrzymanych z Bankowego Funduszu Gwarancyjnego .......................................................... tys. zł.
3. Bank pomniejsza - z zastrzeżeniem § 4 ust. 2 uchwały - kwotę naliczonej rezerwy obowiązkowej o kwotę stanowiącą równowartość 500 000 euro, obliczoną według kursu średniego euro ogłoszonego przez NBP z dnia ............. 20.... r., co stanowi kwotę .................................. tys. zł.
4. Bank utrzymuje w okresie od ..................... 20....... r. do ..................... 20..... r. w NBP na rachunku bieżącym*/rachunku rezerwy obowiązkowej* kwotę ....................................... tys. zł (słownie .....................................................................................................).
Objaśnienia:
1) W tabeli w kol. 2 i 3 należy wykazać średnią arytmetyczną stanów środków wynikających z informacji o stanach dziennych wybranych składników pasywów i informacji uzupełniającej o stanach dziennych wybranych składników pasywów banku oraz danych miesięcznych banku.
2) Średnią arytmetyczną stanu środków, o której mowa w pkt 1 objaśnień oraz kwotę naliczonej rezerwy obowiązkowej zaokrągla się do pełnych tysięcy złotych w ten sposób, że setki złotych poniżej 500 pomija się, a 500 i więcej złotych podwyższa się do pełnych tysięcy złotych.
Sporządził .............................................
(imię i nazwisko, telefon)
......................................................................
(pieczęć firmowa oraz podpisy osób upoważnionych do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych banku)
................................, dnia: ................ 20....... r.
* Niepotrzebne skreślić.
ZAŁĄCZNIK Nr 2 2
Narodowy Bank Polski
Departament Operacji Krajowych
DEKLARACJA
w sprawie wysokości rezerwy obowiązkowej spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej/Kasy Krajowej
1. Kasa .................... informuje, że rezerwa obowiązkowa naliczona na podstawie stanów środków pieniężnych w złotych i walutach obcych wyrażonych w złotych, o których mowa w art. 38 ust. 3 ustawy o Narodowym Banku Polskim, wynosi:
Wyszczególnienie | Średnia arytmetyczna stanów na koniec dni .............. 20 ..... r. | Rezerwa obowiązkowa naliczona od środków pieniężnych: | |||
w złotych | w walutach obcych wyrażonych w złotych | w złotych | w walutach obcych wyrażonych w złotych | Razem kol. 4 + 5 | |
tysiące złotych | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
Środki ogółem stanowiące podstawę naliczania rezerwy (1+2) | |||||
1. Środki objęte dodatnią stopą rezerwy (a+b) | |||||
a) płatne na każde żądanie | |||||
b) terminowe | |||||
2. Środki objęte zerową stopą rezerwy - uzyskane z tytułu operacji repo i sell-buy-back | 0 | 0 | 0 |
2. Informujemy, że średnia arytmetyczna stanów środków zwrotnych otrzymanych z Bankowego Funduszu Gwarancyjnego na koniec poszczególnych dni miesiąca ....................... 20..... r. wynosi ....................................................... tys. zł.
3. Kasa pomniejsza - z zastrzeżeniem § 4 ust. 2 uchwały - kwotę naliczonej rezerwy obowiązkowej o kwotę stanowiącą równowartość 500 000 euro, obliczoną według kursu średniego euro ogłoszonego przez NBP z dnia .................. 20...... r., co stanowi kwotę ............................................ tys. zł.
4. Kasa utrzymuje w okresie od ............ 20..... r. do ............ 20..... r. w NBP na rachunku bieżącym*/rachunku rezerwy obowiązkowej* kwotę ................................ tys. zł (słownie .........................................................................................................................).
Objaśnienia:
1) W tabeli w kol. 2 i 3 należy wykazać średnią arytmetyczną stanów środków wynikających z informacji o stanach dziennych wybranych składników pasywów i informacji uzupełniającej o stanach dziennych wybranych składników pasywów.
2) Średnią arytmetyczną stanu środków, o której mowa w pkt 1 objaśnień oraz kwotę naliczonej rezerwy obowiązkowej zaokrągla się do pełnych tysięcy złotych w ten sposób, że setki złotych poniżej 500 pomija się, a 500 i więcej złotych podwyższa się do pełnych tysięcy złotych.
Sporządził .............................................
(imię i nazwisko, telefon)
.......................................................................
(pieczęć firmowa oraz podpisy osób upoważnionych do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych banku)
................................, dnia: ................ 20...... r.
* Niepotrzebne skreślić.