Wymogi dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych systemem gwarantowania.
Dz.U.2016.1642
Akt obowiązującyROZPORZĄDZENIE
MINISTRA FINANSÓW 1
z dnia 26 września 2016 r.
w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych systemem gwarantowania
ZAŁĄCZNIKI
ZAŁĄCZNIK Nr 1
MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA
MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA
2. System powinien zawierać pełną dokumentację opisującą aktualne:
a) wymagania techniczne dla systemu,
b) procedurę instalacji i uruchamiania systemu,
c) zakres, strukturę i format danych wejściowych, wyjściowych i zbiorów pośrednich,
d) źródła danych wejściowych,
e) definicje przyjęte na potrzeby budowy systemu wyliczania,
f) algorytmy wszelkich operacji wykonywanych na danych,
g) instrukcję użytkownika systemu,
h) zasady (instrukcję) administrowania systemem,
i) założenia (scenariusze) i wyniki testów wdrożeniowych funkcjonalnych i akceptacyjnych użytkowników,
j) dokumentację zmian wprowadzanych do systemu wyliczania,
k) zasady tworzenia kopii zapasowych.
3. Zasilenie danymi systemu wyliczania powinno następować poprzez interfejs automatyczny.
4. Jeżeli dane zasilające system wyliczania podlegają przetwarzaniu w odniesieniu do danych źródłowych przed zasileniem systemu wyliczania, system powinien zawierać dokumentację opisującą te operacje w zakresie określonym w pkt 2 lit. c-e.
5. System wyliczania jest zaliczany do aplikacji krytycznych.
ZAŁĄCZNIK Nr 2
ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA BANKU LUB ODDZIAŁU BANKU ZAGRANICZNEGO
ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA BANKU LUB ODDZIAŁU BANKU ZAGRANICZNEGO
Nazwa | Opis | Typ | Wymagane1), 2) | ||||||||||
Pakiet | Lista deponentów | ||||||||||||
Klienci | |||||||||||||
Klient | Zagregowany Profil Klienta (ZPK) | ||||||||||||
ZPKID | Unikalny identyfikator klienta w ramach banku lub oddziału banku zagranicznego, zwanych dalej "bankiem", nadawany przez bank | xs:string | tak | ||||||||||
TypKlienta | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "TypKlienta" | xs:string | tak | ||||||||||
Miejscowosc | Miejscowość oddziału banku właściwego dla klienta | xs:string | tak | ||||||||||
OddzialBanku | Nazwa oddziału banku właściwego dla klienta | xs:string | tak | ||||||||||
StatusKlienta | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StatusKlienta" | xs:string | tak | ||||||||||
StrukturaPodmiotowa | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StrukturaPodmiotowa" | xs:string | tak | ||||||||||
Rezydent | Rezydent=1; nierezydent=0 | xs:boolean | tak | ||||||||||
Detale | tak | ||||||||||||
Adres | Adres zameldowania klienta lub adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania adres zamieszkania klienta | tak | |||||||||||
UlicaNr | Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania | xs:string | tak | ||||||||||
Miasto | Nazwa miejscowości | xs:string | tak | ||||||||||
Kod | Kod pocztowy | xs:string | tak dla Rezydent=1 | ||||||||||
Kraj | Kraj | xs:string | tak dla Rezydent=0 | ||||||||||
AdresKontaktowy | Dane dotyczące adresu kontaktowego klienta | xs:string | nie | ||||||||||
UlicaNr | Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania | xs:string | nie | ||||||||||
Miasto | Nazwa miejscowości | xs:string | nie | ||||||||||
Kod | Kod pocztowy | xs:string | nie | ||||||||||
Kraj | Kraj | xs:string | nie | ||||||||||
Adres poczty elektronicznej | xs:string | nie | |||||||||||
Telefony | |||||||||||||
Telefon | Numer telefonu | xs:string | nie | ||||||||||
... | |||||||||||||
DaneOsobowe | Dane osobowe klienta | tak | |||||||||||
PESEL | Nr PESEL3) | xs:string | tak dla TypKlienta=OF i Rezydent=1 | ||||||||||
Nazwisko | Nazwisko lub nazwa klienta | xs:string | tak | ||||||||||
Imie | Pierwsze imię | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | ||||||||||
Imie2 | Drugie imię | xs:string | nie | ||||||||||
MiejsceUrodzenia | Miejsce urodzenia | xs:string | nie | ||||||||||
DataUrodzenia | Data urodzenia | xs:date | tak dla TypKlienta=OF | ||||||||||
NazwiskoRodowe | Nazwisko rodowe | xs:string | nie | ||||||||||
ImieOjca | Imię ojca | xs:string | nie | ||||||||||
ImieMatki | Imię matki | xs:string | nie | ||||||||||
KRS | Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP w organizacji należy przyjąć oznaczenie "0000000000" | xs:string | nie | ||||||||||
REGON | Numer REGON; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie "000000000" | xs:string | tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=1 | ||||||||||
Dokumenty | Dane dotyczące dokumentów potwierdzających tożsamość klienta | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | ||||||||||
Dokument | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | |||||||||||
TypDokumentu | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "TypDokumentu" | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | ||||||||||
Numer | Seria i numer dokumentu | xs:string | tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentu ≠ OM | ||||||||||
... | xs:string | ||||||||||||
Uwagi | Dodatkowe informacje dotyczące klienta | xs:string | nie | ||||||||||
Wierzytelnosci4) | Dane dotyczące wierzytelności klienta | tak | |||||||||||
Wierzytelnosc | tak | ||||||||||||
NumerRachunku | Numer rachunku | xs:string | tak | ||||||||||
Kwota | Kwota wierzytelności | srg:money | tak | ||||||||||
KwotaDyspozycji | Kwota, o której mowa w art. 56 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. z 2015 r. poz. 128, z późn. zm.) | srg:money | tak | ||||||||||
WyplataIKE | Spełnienie przesłanki określonej w art. 34 ust. 1, art. 34a ust. 1 lub art. 46 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. z 2014 r. poz. 1147, z późn. zm.) Tak=1; nie=0 | xs:boolean | tak | ||||||||||
RachunekNieaktywny5) | Rachunek, na którym w ciągu ostatnich dwóch lat nie dokonano żadnych obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat Tak=1; nie=0 | xs:boolean | tak | ||||||||||
Odsetki | Odsetki naliczone zgodnie z art. 19 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996), zwanej dalej "ustawą" | srg:money | tak | ||||||||||
Uwagi | Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności | xs:string | nie | ||||||||||
ZablokowanieSrodkow | Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy Tak=1; nie=0 | xs:boolean | tak | ||||||||||
KwotaPrzepadla | Wysokość środków na rachunku niekorzystających z ochrony w związku z art. 54 ust. 2 ustawy | srg:money | tak | ||||||||||
KwotaUdzialu | Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym | srg:money | tak | ||||||||||
DataOstatniejOperacji | Data ostatniej dokonanej na rachunku operacji finansowej innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji lub opłat | xs:date | tak | ||||||||||
StatusWierzytelnosci | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StatusWierzytelnosci" | xs:string | tak | ||||||||||
StrukturaProduktowa | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StrukturaProduktowa" | xs:string | tak | ||||||||||
KwotyGwarancji | tak | ||||||||||||
KwotaGwarantowana | Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy, w tym: | srg:money | tak | ||||||||||
KwotaIKE | Kwota środków gwarantowanych z tytułu indywidualnych kont emerytalnych oraz indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego obliczona zgodnie z przepisami ustawy, w szczególności z art. 39 ust. 4 ustawy | srg:money | tak | ||||||||||
KwotaZajecia | Kwota zajęta na podstawie tytułu egzekucyjnego | srg:money | tak | ||||||||||
KsiegaGlowna | tak | ||||||||||||
Agregaty | tak | ||||||||||||
Agregat | Zagregowana pozycja z księgi głównej | tak | |||||||||||
NazwaAgregatu | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "Słownik definicji agregatów z księgi głównej" | xs:string | tak | ||||||||||
WartoscAgregatu | Wartość agregatu | srg:money | tak | ||||||||||
... | |||||||||||||
LiczbaKlientow | Liczba klientów banku w pakiecie ZPK | xs:int | tak | ||||||||||
SumaWierzytelnosci | Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK | srg:money | tak | ||||||||||
SumaOdsetekOdWierzytelnosci | Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK | srg:money | tak | ||||||||||
SumaGwarancji | Suma wyliczonych kwot gwarancji w pakiecie ZPK | srg:money | tak | ||||||||||
KursEuro | Kurs euro użyty do obliczenia limitu gwarancyjnego | srg:kursEuro T | tak | ||||||||||
DataKursu | Data kursu euro użytego do obliczenia limitu gwarancyjnego | xs:date | tak | ||||||||||
BankIdent | Identyfikator banku (3 lub 4 cyfry) | xs:int | tak | ||||||||||
Data | Data, na jaką sporządzane są dane w pakiecie ZPK | xs:date | tak |
2) W przypadku gdy bank nie posiada danych niewymaganych, ich pole pozostaje niewypełnione.
3) Nie dotyczy klienta będącego cudzoziemcem zamieszkującym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, który zgodnie z art. 7 ustawy z dnia 24 września 2010 r. o ewidencji ludności (Dz. U. z 2016 r. poz. 722) nie posiada numeru PESEL.
4) Kwoty wyrażane są w złotych.
5) Rachunek, o którym mowa w art. 17 ust. 2 pkt 2 ustawy.
ZAŁĄCZNIK Nr 3
ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA SPÓŁDZIELCZEJ KASY OSZCZĘDNOŚCIOWO-KREDYTOWEJ
ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA SPÓŁDZIELCZEJ KASY OSZCZĘDNOŚCIOWO-KREDYTOWEJ
Nazwa | Opis | Typ | Wymagane1), 2) | ||||||
Pakiet | Lista deponentów | ||||||||
Klienci | |||||||||
Klient | Zagregowany Profil Klienta (ZPK) | ||||||||
ZPKID | Unikalny identyfikator klienta w ramach spółdzielczej kasy oszczędnościowo- -kredytowej, zwanej dalej "kasą", nadawany przez kasę | xs:string | tak | ||||||
TypKlienta | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "TypKlienta" | xs:string | tak | ||||||
Miejscowosc | Miejscowość placówki kasy właściwej dla klienta | xs:string | tak | ||||||
PlacowkaKasy | Nazwa placówki kasy właściwej dla klienta | xs:string | tak | ||||||
StatusKlienta | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StatusKlienta" | xs:string | tak | ||||||
StrukturaPodmiotowa | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StrukturaPodmiotowa" | xs:string | tak | ||||||
Rezydent | Rezydent=1; nierezydent=0 | xs:boolean | tak | ||||||
Detale | tak | ||||||||
Adres | Adres zameldowania klienta lub adres siedziby klienta; w przypadku braku informacji o adresie zameldowania adres zamieszkania klienta | tak | |||||||
UlicaNr | Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania | xs:string | tak | ||||||
Miasto | Nazwa miejscowości | xs:string | tak | ||||||
Kod | Kod pocztowy | xs:string | tak dla Rezydent=1 | ||||||
Kraj | Kraj | xs:string | tak dla Rezydent=0 | ||||||
AdresKontaktowy | Dane dotyczące adresu kontaktowego klienta | xs:string | nie | ||||||
UlicaNr | Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania | xs:string | nie | ||||||
Miasto | Nazwa miejscowości | xs:string | nie | ||||||
Kod | Kod pocztowy | xs:string | nie | ||||||
Kraj | Kraj | xs:string | nie | ||||||
Adres poczty elektronicznej | xs:string | nie | |||||||
Telefony | |||||||||
Telefon | Numer telefonu | xs:string | nie | ||||||
... | |||||||||
DaneOsobowe | Dane osobowe klienta | tak | |||||||
PESEL | Nr PESEL3) | xs:string | tak dla TypKlienta=OF i Rezydent=1 | ||||||
Nazwisko | Nazwisko lub nazwa klienta | xs:string | tak | ||||||
Imie | Pierwsze imię | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | ||||||
Imie2 | Drugie imię | xs:string | nie | ||||||
MiejsceUrodzenia | Miejsce urodzenia | xs:string | nie | ||||||
DataUrodzenia | Data urodzenia | xs:date | tak dla TypKlienta=OF | ||||||
NazwiskoRodowe | Nazwisko rodowe | xs:string | nie | ||||||
ImieOjca | Imię ojca | xs:string | nie | ||||||
ImieMatki | Imię matki | xs:string | nie | ||||||
KRS | Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie "0000000000" | xs:string | nie | ||||||
REGON | Numer REGON; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie "000000000" | xs:string | tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=1 | ||||||
Dokumenty | Dane dotyczące dokumentów potwierdzających tożsamość klienta | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | ||||||
Dokument | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | |||||||
TypDokumentu | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "TypDokumentu" | xs:string | tak dla TypKlienta=OF | ||||||
Numer | Seria i numer dokumentu | xs:string | tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentu ≠ OM | ||||||
... | xs:string | ||||||||
Uwagi | Dodatkowe informacje dotyczące klienta | xs:string | nie | ||||||
Wierzytelnosci4) | Dane dotyczące wierzytelności klienta | tak | |||||||
Wierzytelnosc | tak | ||||||||
NumerRachunku | Numer rachunku | xs:string | tak | ||||||
Kwota | Kwota wierzytelności | srg:money | tak | ||||||
KwotaDyspozycji | Kwota, o której mowa w art. 14 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2013 r. poz. 1450, z późn. zm.) | srg:money | tak | ||||||
RachunekNieaktywny5) | Rachunek, na którym w ciągu ostatnich dwóch lat nie dokonano żadnych obrotów poza dopisywaniem odsetek lub pobieraniem prowizji lub opłat Tak=1; nie=0 | xs:boolean | tak | ||||||
Odsetki | Odsetki naliczone zgodnie z art. 19 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996), zwanej dalej "ustawą" | srg:money | tak | ||||||
Uwagi | Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności | xs:string | nie | ||||||
ZablokowanieSrodkow | Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 54 ust. 1 ustawy Tak=1; nie=0 | xs:boolean | tak | ||||||
KwotaPrzepadla | Wysokość środków na rachunku niekorzystających z ochrony w związku z art. 54 ust. 2 ustawy | srg:money | tak | ||||||
KwotaUdzialu | Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym | srg:money | tak | ||||||
DataOstatniejOperacji | Data ostatniej dokonanej na rachunku operacji finansowej innej niż dopisanie odsetek lub pobranie prowizji lub opłat | xs:date | tak | ||||||
StatusWierzytelnosci | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StatusWierzytelnosci" | xs:string | tak | ||||||
StrukturaProduktowa | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "StrukturaProduktowa" | xs:string | tak | ||||||
KwotyGwarancji | tak | ||||||||
KwotaGwarantowana | Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy | srg:money | tak | ||||||
KwotaZajecia | Kwota zajęta na podstawie tytułu egzekucyjnego | srg:money | tak | ||||||
KsiegaGlowna | tak | ||||||||
Agregaty | tak | ||||||||
Agregat | Zagregowana pozycja z księgi głównej | tak | |||||||
NazwaAgregatu | Parametr przyjmuje wartości ze słownika "Słownik definicji agregatów z księgi głównej" | xs:string | tak | ||||||
WartoscAgregatu | Wartość agregatu | srg:money | tak | ||||||
... | |||||||||
LiczbaKlientow | Liczba klientów kasy w pakiecie ZPK | xs:int | tak | ||||||
SumaWierzytelnosci | Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK | srg:money | tak | ||||||
SumaOdsetekOdWierzytelnosci | Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK | srg:money | tak | ||||||
SumaGwarancji | Suma wyliczonych kwot gwarancji w pakiecie ZPK | srg:money | tak | ||||||
KursEuro | Kurs euro użyty do obliczenia limitu gwarancyjnego | srg:kursEuro T | tak | ||||||
DataKursu | Data kursu euro użytego do obliczenia limitu gwarancyjnego | xs:date | tak | ||||||
KasaIdent | Identyfikator kasy (5 cyfr) | xs:int | tak | ||||||
Data | Data, na jaką sporządzane są dane w pakiecie ZPK | xs:date | tak |
2) W przypadku gdy kasa nie posiada danych niewymaganych, ich pole pozostaje niewypełnione.
3) Nie dotyczy klienta będącego cudzoziemcem zamieszkującym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, który zgodnie z art. 7 ustawy z dnia 24 września 2010 r. o ewidencji ludności (Dz. U. z 2016 r. poz. 722) nie posiada numeru PESEL.
4) Kwoty wyrażane są w złotych.
5) Rachunek, o którym mowa w art. 18 ust. 2 pkt 2 ustawy.
Dokumenty powiązane
Jeżeli chcesz mieć dostęp do wszystkich dokumentów powiązanych, zaloguj się do LEX-a Nie korzystasz jeszcze z programów LEX? Zamów dostęp testowy »